2018523日更新:

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另:新系列文章《加拿大个人税务规划》现正更新中,欢迎查阅。

加拿大个人税务规划(一):全是套路

加拿大个人税务规划(二):夫妻之间

 


大家新年好!

Live & Leave 2017年的第一篇文章,隆而重之的留给我的 《2017年个人报税攻略系列》。真正的税季两个月后才开始,在这两个月的时间里,我希望通过接下来这一系列的文章,可以帮助大家对于加拿大的个人报税比过去有个更加全面和详细的了解,在今年的报税乃至以后的个人税务规划中都能更加的应付自如。

2017年个人报税攻略系列

(一): 强大的 MyAccount

(二): 获得更多退税的诀窍

(三):有娃家庭的税务优惠政策

(四):有娃家庭的政府福利大盘点

(五): 一张图助你快速弄懂 RRSP

(六):退休长者的税务优惠政策及政府福利

(七): RRSPTFSA到底要不要

(八): 新移民的第一次报税

(九): 那些年关于海外资产申报的传说

(十): 非居民税务

(十一): 自雇人士的逃税大法

(十二): 如何卖房子而不用交税

(十三): 如何更改以前的报税

(十四): 如何防范“CRA查税的骗局

(十五): 自住房出租的相关税务问题

大家或者身边的朋友有没有过这样的经历?想要申请父母来探亲或者家庭团聚移民,需要提供过去几年报税和收入的证明,却怎么也想不起来 CRA 寄回来的 Notice of Assessment (NOA) 放哪里了;搬家了忘记通知 CRA 更改地址,偏偏这个时候 CRA 来信要求为过去某年申报过的一些免税项目提供证明文件,信件没有收到以致错过了规定的回复期限,最后不单单免税项目被取消,还产生了欠税和利息罚款;今年的收入增加了想多存点 RRSP 少交点税,却不知道自己今年的 RRSP 存款额度还有多少,一不小心超存了被 CRA 罚款,还比之前省下来的税多得多,得不偿失……如此种种的状况,都可以依靠 CRA 的 MyAccount 来一一化解。

MyAccount 对于个人税务记录是个非常有用的工具,除此以外,它还有其他的一些非常便利的功能,这也是为什么我一直都在提醒身边的亲人朋友一定一定要申请一个 MyAccount 账户。

my-account-1

上图是我自己的 MyAccount 登录进去后所看到的页面,最左边竖排的菜单是可以用 MyAccount 来做的事情,最上面横排的菜单则是可以查看关于个人税务过往记录的重要信息。下面我们就对菜单里的各项功能来逐一拆解。

最左边的竖排菜单功能

最左边竖排菜单的功能是通过 MyAccount 可以做的事情,我们可以在网上直接和 CRA 联系,既保护了个人信息的安全,又可以确保所提交信息能够顺利被 CRA 接收。

View mail: 如果你选择了网上接收 CRA 寄出的信件,这里可以按年份看到所有 CRA 信件的电子版,包括报税之后的官方评估 Notice of Assessment,还有关于各项福利金的通知等。

Manage online mail: 这里你可以设定或者取消在网上收取 CRA 的信件,需要提供个人电子邮箱地址,每次 CRA 有新的信件发出,都会发电邮通知你登录 MyAccount 查看。

Change my return: 如果你需要更改以往的报税记录,比如之前有忘记申报的收入,或者是漏报的一些减税免税项目,都可以在这里直接重新提交新的信息。CRA 一般会在两个月内对所提交的新信息进行重新评估并发出 Notice of Reassessment。

Change my address and phone number(s): 这里你可以直接更改通信地址及联系电话。

Apply for child benefits: 这里你可以直接申请小孩子的牛奶金福利,免去邮寄纸质申请表会丢失的风险及缩短审理的时间。

Submit documents: 如果你收到 CRA 的信件需要提供额外的证明文件,可以在这里直接上传,这也是回复 CRA 最安全快捷的方法。

Arrange my direct deposit: 这里你可以设置或更改个人的银行账号信息,相关的政府福利 (CCB, GST/HST Creidt) 和个人退税都会直接打到帐上。

Authorize my representative: 这里你可以授权,更改或者取消你的税务代表。税务代表可以是个人或者公司,需要有经过 CRA 审理验证的代表号 (RepID/GroupID/BN) 才可以担任此角色。一旦授权,根据所允许的权限范围,你的税务代表可以直接和 CRA 查询以及沟通关于你个人税务的细节。

Pay by pre-authorized debit: 如果有欠税,你可以在这里提供银行账号信息,在限期内直接网上交付所欠税款,避免因为迟交而产生的利息和罚款。

Proof of income statement (option ‘C’ print): 跟加拿大移民局打过交道的应该都知道这个 Option ‘C’ Print,这是由 CRA 提供的官方收入证明,在这里你可以导出过往三年的收入记录。

Request a remittance voucher: 如果你选择使用支票支付税务欠款或者是自雇人士的定期预交收入税,这里你可以申请 CRA 给你邮寄交款单据。

Register my formal dispute: 如果你对某年报税或者某项福利的申请评审结果不满意,你可以在规定的限期内在这里提出你的上诉请求 CRA 重新进行审理。

My Service Canada Account: 这是 MyAccount 最新增加的一个功能,无需退出再登入,直接和 My Service Canada Account 联网,可以查询个人有关失业保险 (EI),加拿大退休金 (CPP) 以及老人金 (OAS) 的详细信息。

最上面的横排菜单功能

最上面横排菜单的功能是可以查看关于个人税务过往记录的重要信息,不仅安全,并且随时都方便我们进行查阅。

Tax returns: 这里你可以看到今年以及过往10年所有的报税记录以及审理的日期,还可以在正式的 NOA 发出前一个星期就能够看到报税的评估结果。如果你之前有一些没有用完的税务减免额度并且允许带到以后的年份使用的话 (Carryover amounts),比如大学的学费,以及投资亏损等,这里也可以查到完整的记录。除此以外,这里还保留了过往10年内你所收到的各种税务凭证 (Tax Slips),包括 T4, T4A, T4E, T5, T3, 和 RRSP 的存款证明等。

Accounts and payments: 这里提供了一些快捷链接让你可以直接处理与“钱”有关的事情,比如退税,欠税,交税,银行账号设置等。

Benefits and credits: 这里你可以看到在当前的税务年里你可以享受哪些政府福利 (CCB, GST/HST Creidt) 以及具体的金额和发放日期。

RRSP and savings plans: 这里你可以查到你个人关于 RRSP,RRSP 的借款项目 (HBP & LLP),以及免税储蓄账户 (TFSA) 的详细信息。

Personal information: 这里你可以查看 CRA 给你寄出的信件,更改地址和联系电话,授权税务代表。如果一年中婚姻状况有发生改变的话,你也可以在这里直接通知 CRA。

MyAccount 的其他功能

自从 CRA 推出这个 MyAccount 以来,一直不断的投放资源完善功能及加强用户体验,除了上面所提到的各种功能,如果有登记 MyAccount 的话,在我们使用经 CRA 认证的报税软件网上进行报税的时候,还可以直接使用 CRA 的 Auto-fill (自动填报) 服务,让整个报税过程更加的准确和快捷。

而为了照顾广大的手机低头族,CRA 还贴心的推出了 MyAccount 的手机应用程式,有需要的朋友请戳以下链接:

MyCRA mobile app

MyAccount 如何申请

如此强大的 MyAccount,您值得拥有。那应该怎样申请呢?具体步骤如下:

第一,准备好需要的个人资料,包括:SIN 工卡号码,以及最近一年你所提交的报税。这里注意哦,是你做 tax return 的时候所提交的最原始的记录,而并非经 CRA 审批下来后的 NOA。

第二,点击申请的链接 (Register MyAccount),输入相关个人信息。

第三,设置用户名及密码。

以上三步完成后你的 MyAccount 就算初步成型了,但是这个时候你还不能够使用之前所说的所有的功能。CRA 会在一周之内给你邮寄一个验证密码,你收到后根据信上的提示,设置安全隐私问题,完成整个申请过程,这个时候你就可以真正开始体验 MyAccount 为你的个人税务所带来的各种便利了。

如果您想了解更多有关2017年税务方面的信息,欢迎查看本站早前发表的一些文章:

2017年个人报税攻略系列(二): 获得更多退税的诀窍

2017年个人报税攻略系列(三):有娃家庭的税务优惠政策

2017年个人报税攻略系列(四):有娃家庭的政府福利大盘点

2017年个人报税攻略系列(五): 一张图助你快速弄懂 RRSP

2017年个人报税攻略系列(六): 退休长者的税务优惠政策及政府福利

2016年加拿大税务政策的变化

2016年房屋买卖的报税新规定

2016年的海外资产申报,您准备好了吗?

大学生在加拿大该如何报税

来加探亲父母如何可以帮助子女省税

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